Index · Правила · Поиск· Группы · Регистрация · Личные сообщения· Вход

Список разделов Экономика и бизнес
 
 
 

Раздел: Экономика и бизнес Сбербанк проверяет владельцев карт на коммерческие переводы 

Создана: 24 Июля 2017 Пон 19:41:35.
Раздел: "Экономика и бизнес"
Сообщений в теме: 204, просмотров: 10096

На страницу: Назад  1, 2, 3 ... 9,
, 11, 12, 13, 14  Вперёд
  1. Rain_Man


    Хранитель


    Более 7 лет на форумеМуж.
    24 Июля 2017 Пон 19:41:35
    Знакомая сообщила, что ее предупредила знакомая, которая работает в Сбербанке (на высокой должности), что стали проверять мелкие переводы с карты на карту, даже отдел специальный есть.
    Как думаете, реально ли это?
    В том году гуляла такая информация, но Сбербанк ее опровергнул.
    А тут вроде как работник Сбербанка говорит.
  2. 27 Июля 2017 Чтв 11:11:53
    Applecat писала :
    ТС писал о другом: прошёл слух, что сбер создаст структуру, которая будет контролировать частоту транзакций по картам ФЛ


    Это не структура, это просто дополнительный алгоритм в кибернетическом мозге сбера. Для этого нужна пара-тройка программистов.
  3. 27 Июля 2017 Чтв 11:26:00
    Упомянутые вами программисты создают инструмент при этом не меняя систему.
    Наверное ТС переживает за то, как и кем в существующей системе будет использован этот инструмент.
  4. 27 Июля 2017 Чтв 11:26:20
    Grammiphone писал : Это не структура, это просто дополнительный алгоритм в кибернетическом мозге сбера. Для этого нужна пара-тройка программистов.

    ну понятно
    назовите, как хотите: структура, отдел, специально обученный чел и т.д.
    от этого не меняется смысл слуха: сбер заморочится: кто, куда, чего, сколько и как часто
    Very Happy
  5. 27 Июля 2017 Чтв 11:31:09
    карты физлиц итак уже давно контролируются. для этого не надо создавать Передовой Отряд по контролю за Транзакциями физиков в Сбербанке (ПОТС). Зачем нужны эти ПОТСы?
    Они давно установили фильтр который в автоматическом режиме в программе высвечивает по определенному алгоритмы переводы на карты. а уже сотрудник банка (финмониторинг) решает что с конкретным клиентом делать. Или запросить объяснения. Или заблокировать карту в рамках 115 ФЗ "О противодействии бла бла бла...". В основном карту блокируют и редко разблокируют. Тольк если вы начнете блажить и с пеной у рта доказывать свою пушистость и прозрачность операций. Но так как финмониторинг с клиентами напрямую не общается - этот процесс затягивается и редко приводит к положительному исходу, порой физику проще согласиться открыть новую карту в другом банке.
    Но если вы будете туда-сюда елозить 10-20 тыс руб в месяц - вы нафиг никому не нужны.
    Есть еще ряд моментов на которые обращает внимание "фильтр" и в последующем финмониторгинг - какого рода операции по карте проходят (опять же не рассматриваем мелкие суммы - хотя у каждого банка своя градация по этому критерию). это гораздо важнее чем суммы (ну если опять же речь не идет о сотнях тысяч за одну транзакцию - эти транзакции сразу мониторятся):
    1)Оплачиваются ли покупки и услуги по карте (кафе, продукты, АЗС и тд)
    2)% снятия наличности от объема поступлений
    3)Перегоняются ли и в каком объеме поступающие деньги на карты других физ лиц
    4)ну и конечно идет сопоставление в автоматическом режиме транзакций с клиентами которые были занесены в систему как "нежелательные" или "косячные" (в рамках 115-ФЗ)
    все эти фильтры индивидуально настраиваются в каждом банке под свои условия работы. но рекомендации финмониторинга ЦБ РФ никто не отменял.

    Поэтому ТС если вы не обналичиваете денежные средства в преступных схемах - не переживайте вы так сильно. вы нах никому не усрались в сбербанке.
  6. 27 Июля 2017 Чтв 12:00:44
    странный тип писал(а) :
    Поэтому ТС если вы не обналичиваете денежные средства в преступных схемах - не переживайте вы так сильно. вы нах никому не усрались в сбербанке.

    Многабукаф, ниасилил )
    Вы забываете по непонятной причине про ручное управление экономикой.
    Как будто не слыхали или просто глухой.
    Не хочешь - заставим.
    зы
    Сбербанк будет решать кто преступник, а кто при тех же условиях не преступник.
    Нуну.
  7. 27 Июля 2017 Чтв 12:57:46
    der Rector писал :
    ...Сбербанк будет решать кто преступник, а кто при тех же условиях не преступник....

    формально не так. формально если попали под фильтр Сбербанка и не прошли - вы нежелательный клиент с сомнительными транзакциями.
    если вы продолжаете после этого обслуживаться - вы завязаны откатом с нерядовым сотрудником сбербанка. либо персона неприкасаемая. Но мы не ведем речь про например Сечина и его карту "мега платинам от Сбербанка" Лыба
    Ведем обсуждение в рамках темы в которой ТС поставил вопрос про слухи о тотальном контроле за картами физиков со стороны Сбербанка на предмет коммерческих переводов
  8. 27 Июля 2017 Чтв 13:44:32
    Чтобы с этих пор по-новому оставалось всё по-старому. Гы-гы-гы
    Тут многие полагают, что финансируют армию, полицию и пр. т.н. силовиков, социалку с медициной и образованием, и Сечина конечно ) из своих налогов.
    Есть мнение, что они ошибались.
    Вчера.
    Ну да, за рамками темы, но А без Б как то дискретно очень.
    зы
    Странно - там где контролируют, что и сколько человеку в желудок попадает(продовольственная корзина) опасаться контроля движений на банковском счёте ?!
    Более чем странно.
  9. 27 Июля 2017 Чтв 14:21:27
    Дер Ректор ты какую то ахинею несешь. причем во всех без исключения темах.
  10. 27 Июля 2017 Чтв 14:28:33
    странный тип писал(а) : Дер Ректор ты какую то ахинею несешь. причем во всех без исключения темах.

    Записываю Вас в кружок, кружком )
    зы
    Сечина зачем то притащил с собой.
    Не понимаю.
    ззы
    ТС, заплатите все налоги и спите спокойно.
    Оставшуюся задолженность потом погасите )
    И да, чтобы на штраф не нарываться - вовремя подайте декларацию, самостоятельно, без принуждения конечно.
    Ну там сами гляните, по доходам - нужно ли вам уведомлять налоговый орган о занятии предпринимательской деятельностью, чтобы этот орган не возбуждался на статью УК РФ.
  11. 27 Июля 2017 Чтв 15:06:17
    странный тип писал(а) : Дер Ректор ты какую то ахинею несешь. причем во всех без исключения темах.
    да не такую уж и ахинею.
    по первому части: как только произносится вслух любая тема с неприличными суммами, потраченными из госкормушки, обязательно находятся те, кто не только считает, что они существенно вкладываются в этот "корм", так ещё и недовольны тем, как без них этот "корм" распределяют.
    ну и по второй части: ему (и не только ему) странно, что те, кому посчитали что и как есть/одевать, чтобы выжить, ещё парятся, что заодно заглянули и в карман.
  12. 27 Июля 2017 Чтв 15:39:55
    просто Паха писал ? ? ? :
    странный тип писал(а) ... : Дер Ректор ты какую то ахинею несешь. причем во всех без исключения темах.
    да не такую уж и ахинею
    ...

    По теме: ты считаешь что сбербанк проверяет владельцев карт на коммерческие переводы?
  13. 27 Июля 2017 Чтв 16:12:42
    мне вот просто интересно, как отличить "коммерческий" перевод от физического лица от некоммерческого? Ну и вот, стало быть
  14. 27 Июля 2017 Чтв 16:13:24
    странный тип писал(а) :
    просто Паха писал:
    странный тип писал(а) ... : Дер Ректор ты какую то ахинею несешь. причем во всех без исключения темах.
    да не такую уж и ахинею
    ...
    По теме: ты считаешь что сбербанк проверяет владельцев карт на коммерческие переводы?
    по теме - я даже не заморачивался этим вопросом.
    и да, если у них DWH и на это заточен, то меня, как их клиента, это никак не беспокоит.
  15. kotya


    Завсегдатай


    Более 10 лет на форумеМуж.
    27 Июля 2017 Чтв 17:20:07
    Сегодня грохнули мою кредитную карту за связи с террористами)) Была карта года 3 , заправлялся , иногда покупал что нибудь на али и ибей , мобилу оплачивал . А сегодня на заправке перестала работать , в онлайн банке ничего о блокировке не написано , на неё можно положить деньги но купить не получается . Приехав в головной офис мне что то лечили за терроризм и мошенничество и назвали какую то статью , не запомнил - был в акуе . Такое вот расторжение договора в одностороннем порядке) Люблю сбер)
  16. Клюв


    Завсегдатай


    27 Июля 2017 Чтв 17:26:53
    kotya писал : Такое вот расторжение договора в одностороннем порядке


    Они деньги-то возвращают? Confused
На страницу: Назад  1, 2, 3 ... 9,
, 11, 12, 13, 14  Вперёд
 
 
 
Рейтинг@Mail.ru